新手進階

NOVICE ADVANCED

初級

(一)基金和其他投資品種的區別: 


基金股票債券
反映的經濟關系不同信托關系所有權關系債權債務關系
所籌資金的投向不同間接投資工具,投向有價證券等金融工具直接投資工具,投向實業領域直接投資工具,投向實業領域
投資收益與風險不同介于股票和債券之間,風險相對適中、收益相對穩健高風險、高收益低風險、低收益

(二)基金費用(由基金資產承擔的費用)

1. 管理費是指為了管理基金資產而收取的費用;

2. 托管費是指托管人為基金提供托管服務而收取的費用;

3. 銷售服務費是指用于支出銷售機構傭金及基金公司的營銷等費用。

注:這三個費用都是從基金資產中扣除的,通常都是有個年費率,每天計提。基金每天的凈值都是已經扣除了這些費用后的價格。

(三)基金銷售方式

1. 直銷:是指通過我們公司直接購買基金,可以在我們公司網上交易,也可以直接來我們公司購買;

2. 代銷:是指通過銀行、證券公司、第三方銷售機構來購買基金,這些渠道代理銷售我司產品。

(四)基金品種——LOF基金、ETF和ETF聯接基金

1. LOF基金,是“Listed Open-Ended Fund”的縮寫,指上市型開放式基金。

與普通開放式基金根本區別在于,上市型開放式基金除了在一級市場進行銷售,也在證券交易所場內上市交易。上市型開放式基金發行結束后,投資者既可以在指定網點申購與贖回LOF基金份額,也可以在交易所買賣該基金。

2. ETF基金(Exchange Traded Funds交易所交易基金),是開放式基金的一個特殊類型。投資者可以在二級市場買賣ETF份額;也可以想基金管理公司直接申購或贖回ETF份額,不過申購必須以一籃子股票(或有少量現金)換取基金份額,贖回則是以基金份額換回一籃子股票(或有少量現金)。ETF申購贖回的基本單位一般為50萬或100萬。

ETF聯接基金為普通開放式基金,其大部分基金資產投資與跟蹤統一標的指數的ETF,相當于基金中的基金。

(五)基金業務確認和查詢

1. 除QDII以外的普通開放式基金,每個工作日下午3點前提交的申購,T+1工作日確認份額。QDII基金因投資海外市場,由于時差原因,每個工作日(T日)下午3點前辦理的申購,按T日凈值成交,T+2工作日可確認份額。

在銀行渠道辦理申購的客戶,申購到的基金份額T+2工作日可查。在博道直銷辦理申購的客戶,除QDII是T+2工作日可查訊份額以外,其他普通開放式基金,都是T+1工作日可查詢到成功申購的份額。

2. 贖回到賬

   除QDII基金,普通開放式基金對于T日提交的有效贖回申請,T+1工作日予以確認。

   貨幣基金的贖回款,T+1工作日劃出。

   直銷客戶最快T+1工作日當晚到賬;銀行或證券公司代銷客戶最快T+2工作日到賬。

   其他基金的贖回款在T+3工作日劃出

   直銷客戶最快T+3工作日當晚到賬;銀行或證券公司代銷客戶,最快T+4工作日到賬。

   QDII基金對于國內T日提交的有效贖回申請,因時差原因,贖回確認一般在T+2工作日,贖回款T+8工作日劃出

   直銷客戶最快T+8工作日當晚到賬,銀行或證券公司代銷客戶最快T+9工作日到賬。

3. 交易價格

對于開放式基金的申購和贖回業務

每個工作日下午3點前提交的申請,為當日交易,以當日凈值成交;

每個工作日下午3點以后或非工作日提交的業務,為后一工作日的業務,以后一工作日的凈值成交。

4. 贖回價格

每個工作日下午三點前辦理的贖回,按照當日凈值成交,該凈值將在當晚公布(QDII基金因時差原因,當日凈值將之后一天公布)。

工作日下午三點或非工作日提交的就贖回申請,按照后一工作日凈值成交。

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